01목적 및 기본 원칙
1-1. 목적
금융 서비스에서 사용하는 용어의 정확성을 유지하면서, 고객이 금융 지식 수준과 관계없이 정보를 이해하고 올바른 판단과 행동을 할 수 있도록 일관된 표기 기준을 제공한다.
본 가이드는 금융 전문용어를 무조건 쉬운 말로 바꾸는 것이 아니라, 용어의 정확성, 고객 이해도, 행동의 명확성을 종합적으로 고려하여 적절한 표현과 설명 방식을 결정하는 것을 목적으로 한다.
1-2. 기본 원칙
①
정확성
금융적 의미를 훼손하지 않는다.
- 법령, 금융 제도, 상품명 등 공식적으로 사용되는 용어는 원칙적으로 유지한다.
- 쉬운 표현으로 변경하더라도 금융적 의미나 거래 조건이 달라지지 않아야 한다.
- 고객이 잘못된 정보를 이해하거나 거래 결과를 오인할 수 있는 표현은 사용하지 않는다.
②
이해도
고객이 이해할 수 있는 언어로 설명한다.
- 고객에게 익숙하지 않은 전문용어는 필요한 경우 쉬운 설명을 함께 제공한다.
- 내부 업무 중심의 표현보다 고객이 이해하기 쉬운 표현을 우선한다.
- 설명은 불필요한 전문용어를 줄이고 간결하고 명확하게 작성한다.
③
행동 명확성
고객이 행동과 결과를 예측할 수 있도록 한다.
- 버튼, 상태, 안내 문구는 실제 수행되는 행동과 결과를 명확하게 전달한다.
- 고객이 거래나 설정의 영향을 오해할 수 있는 모호한 표현은 지양한다.
- 금융적 손실이나 거래 결과에 영향을 미치는 중요 정보는 행동 시점에 명확하게 안내한다.
02용어 판단 기준
2-1. 용어 표기 유형
용어의 공식성, 고객 이해도, 사용 맥락을 고려하여 다음 세 가지 유형으로 구분한다.
A. 유지형
공식 용어 유지
공식 명칭이거나 고객이 알아야 하는 표준 금융 용어
B. 설명형
공식 용어 + 쉬운 설명
용어는 유지해야 하지만 고객의 이해를 돕기 위한 설명이 필요한 경우
C. 개선형
쉬운 표현으로 변경
공식 명칭을 유지할 필요가 없고 더 직관적인 표현이 가능한 경우
※ 유지형도 고객의 이해가 어렵다면 설명형으로 적용할 수 있다.
2-2. 용어 판단 프로세스
STEP1
공식적으로 유지해야 하는 용어인가?
법령, 금융 제도, 상품명, 계약상 명칭 등을 확인한다.
YES → 공식 용어 유지NO → 쉬운 표현으로 변경 검토
STEP2
고객이 의미와 행동 결과를 이해할 수 있는가?
사용자 친숙도, 오해 가능성, 금융적 영향을 검토한다.
YES → 현재 표기 유지 가능NO → 설명을 추가하거나 쉬운 표현으로 개선
STEP3
적절한 표기 및 설명 방식을 결정한다.
- 공식 용어이며 이해하기 쉬운 경우 → 유지형
- 공식 용어이며 설명이 필요한 경우 → 설명형
- 표현 개선이 가능하고 의미가 유지되는 경우 → 개선형
용어 하나를 떠올리고 질문에 답해보세요.
03설명 제공 기준
3-1. 설명 방식
용어의 복잡도, 정보 중요도, 화면 맥락에 따라 적절한 설명 방식을 선택한다.
| 설명 방식 | 적용 기준 |
|---|---|
| 표현 변경 | 쉬운 표현으로 변경해도 금융적 의미가 유지되는 경우 |
| 괄호 설명 | 짧은 설명만으로 의미를 전달할 수 있는 경우 |
| 보조 문구 | 현재 화면에서 반드시 이해해야 하는 정보인 경우 |
| 툴팁 | 추가적인 개념 설명이 필요하지만 핵심 판단에 필수적이지 않은 경우 |
| 상세 안내 | 금융 제도, 거래 조건, 위험 등 복잡한 설명이 필요한 경우 |
3-2. 설명 제공 원칙
- 고객의 거래 판단에 필요한 핵심 정보는 해당 화면에서 직접 제공한다.
- 툴팁은 부가적인 설명에 사용하며, 필수 정보 전달 수단으로만 사용하지 않는다.
- 동일한 용어라도 화면 맥락과 고객의 행동에 따라 설명 수준을 달리할 수 있다.
- 이미 충분히 설명한 용어는 반복 설명을 최소화하되, 중요한 거래 정보는 필요한 시점에 다시 안내한다.
04표기 세부 규칙
4-1용어의 일관성
- 동일한 개념은 서비스 전반에서 동일한 용어를 사용한다.
- 동일한 의미를 가진 용어를 화면마다 다르게 표현하지 않는다.
- 용어를 변경할 경우 관련 화면과 안내 문구에 일관되게 반영한다.
4-2약어 및 영문 표기
- 고객에게 익숙하지 않은 약어는 최초 노출 시 의미를 설명한다.
- 금융상품의 공식 약어는 유지하되 필요한 경우 한글 명칭이나 설명을 제공한다.
- 내부 업무용 약어는 고객 화면에 그대로 노출하지 않는 것을 원칙으로 한다.
예시
- EPS → EPS(주당순이익)
- PER → PER(주가수익비율)
- PBR → PBR(주가순자산비율)
- ETF → ETF(상장지수펀드)
- SOR → SOR(자동 주문 경로 선택)
4-3최초 노출 및 반복 설명
- 고객이 처음 접하거나 이해하기 어려운 개념은 적절한 시점에 설명한다.
- 최초 노출 여부만이 아니라 해당 화면에서의 정보 중요도를 함께 고려한다.
- 거래 판단에 중요한 정보는 이전 화면에서 설명했더라도 필요한 시점에 다시 제공할 수 있다.
4-4상태 및 행동 표현
- 시스템이나 내부 처리 관점보다 고객이 인지하는 상태와 행동을 중심으로 표현한다.
- 버튼은 고객이 수행하는 행동을 명확하게 나타낸다.
- 처리 결과를 오해할 수 있는 포괄적이거나 모호한 표현은 지양한다.
예시'해지'가 실제 계약 종료를 의미하지 않는다면, 실제 처리 결과에 맞는 표현으로 변경을 검토한다.
05용어 인벤토리
서비스에서 쓰는 금융 용어를 표기 유형과 검토 우선순위로 정리했다. 용어를 검색하거나 유형·분야로 걸러 볼 수 있다.
| 용어 (As-is) | 유형 | 우선순위 | 앱 사용 | To-be 제안 | 정의 |
|---|
조건에 맞는 용어가 없어요.
※ To-be는 유형별 표기 원칙에 따라 만든 제안 초안으로, 적용 전 검토가 필요하다. 분야는 용어를 찾기 쉽도록 묶은 분류다. 실제 적용 시 상품 및 서비스 정책 확인이 필요하다.